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净值型理财产品 净值型理财

导读 大家好,我是小典,我来为大家解答以上问题。净值型理财产品,净值型理财,很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧!原发布者:学无止境净...

大家好,我是小典,我来为大家解答以上问题。净值型理财产品,净值型理财,很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧!

原发布者:学无止境

净值型理财产品基础知识及营销话术

一、什么是定开净值型理财产品?

客户在固定开放日进行申购、赎回的净值型理财产品,与之前的畅享理财管理计划1号类似。

二、定开净值型理财产品与以往预期收益型理财产品异同?

(一)相同点

1.资金投向相同:100%投向固定收益类资产

2.产品风险等级相同:PR2级

3.产品类型相同:非保本浮动收益型

4.适合客户相同:除风险评级为保守型客户以外

5.申购期内计息规则相同:享有活期利息

6.合规销售要求相同

(二)不同点

1.收益实现方式不同,净值型理财产品客户的收益体现在净值中,遵循“金额购买,份额赎回”与基金产品类似。预期收益型理财产品,到期后直接将本金与收益一起结算给客户。

2.资金到账方式不同,定开净值型理财产品需要客户主动发起赎回,资金才能到账。预期收益型理财产品,到期后资金直接到账,不需要客户操作。由于净值型理财需要客户主动赎回才能到账,客户购买时要提醒客户避免引起投诉。

3.“业绩比较基准”与“预期收益率”,净值型理财产品只有“业绩比较基准”,预期收益型理财产品才有“预期收益率”。业绩比较基准不代表实际收益,但可以一定程度反映产品经理的市场预判和投资信心,柜面填写风险揭示书时注意选择“无固定期限”。方式一◎假设7月9日是周四,则开放期为周四(7.9)、周五(7.10)、下周一(7.12)客户:这个怎么说呢?客户:半年之内暂时没有什么安排/暂时没有想好。

本文到此讲解完毕了,希望对大家有帮助。